En marzo de cada año, el Fondo
de Pensión envía por correo un Estado Anual (Annual
Statement) a cada Jubilado y Beneficiario cuya pensión
tenía vigente antes del 1 de enero del mismo año.
Cuando recibe el Estado Anual, se le exhorta a
completarla y devolver la más pronto posible. Una demora podría
afectar sus futuros pagos de beneficios.
¿Qué es
un Estado
Anual?
Una vez al año, el Fondo de Pensión pide a cada
Jubilado y Beneficiario certificar que es la persona que realmente
recibe y endosa los cheques y que sigue cumpliendo con los requisitos
del Plan para recibir el beneficio de pensión. El propósito
de el Estado Anual es asegurarse que las personas que
reciben beneficios mensuales están autorizadas a esos beneficios.
No sólo protegen las bienes del Fondo, sino también
a usted, el Participante del Plan. Es su dinero y sólo deberá pagarse
en conformidad con las reglas del Plan.
Cómo Completar un Estado Anual
Dependiendo del tipo de beneficio de pensión que usted
reciba, se le pedirá que complete y devuelva una de las
siguientes declaraciones anuales. Las instrucciones que aparecen
en este artículo sólo son un resumen de las instrucciones
impresas en la verdadera. Por lo tanto, es importante que lea y
siga las instrucciones impresas en el Estado Anual.
- INCAPACIDAD DE LA ADMINISTRACIÓN
DEL SEGURO SOCIAL (SSA DISABILITY) – Si usted
es un Jubilado Incapacitado y está recibiendo beneficios del Seguro
Social, se le pide que devuelva la declaración junto
con una carta de la Administración del Seguro Social
que establezca que todavía esta recibiendo el beneficio
de “Incapacidad del Seguro Social”. La carta del
Seguro Social debe establecer que usted está recibiendo “Beneficios
por Incapacidad”; de lo contrario se le devolverá por
estar incompleta. No se puede aceptar una copia de su cheque
del Seguro Social como prueba de un beneficio por Incapacidad
del Seguro Social.
- INCAPACIDAD DEL FONDO (FUND DISABILITY) – Si
usted es un Jubilado Incapacitado y no está recibiendo
beneficios del Seguro Social, firme la declaración que
autoriza la divulgación de información médica.
Pida a su médico que complete la “Declaración
del Doctor” en el dorso, certificando su incapacidad permanente.
- BENEFICIARIO (BENEFICIARY) – Si
usted es un Beneficiario, complete la declaración indicando
que está recibiendo y endosando personalmente cada cheque
de beneficio. Su firma debe ser certificada ante un Notario Público,
Oficial de la Unión o Representante del Fondo. Importante:
Debe firmar el documento en presencia de un testigo; no lo firme
antes.
- CONSERVATOR – Si
usted está recibiendo
el beneficio de pensión a nombre de un Jubilado
mentalmente o físicamente incapacitado, deberá completar
la declaración certificando que los cheques de pensión
se usan para el mantenimiento del Jubilado. Firme la declaración
ante un Notario Público.
- JUBILADO (PENSIONER) – Como
un Jubilado (distinto al 1, 2 ó 4), se le pide que complete la declaración
indicando si estuvo empleado durante el año anterior.
Si es así, deberá completar el dorso de la declaración,
incluyendo todas las actividades de su empleo durante el año.
Firme la declaración ante un Notario Público, Oficial
de la Unión o Representante del Fondo.
¿Qué sucede si no devuelvo la declaración?
Si para el 31 de mayo no recibimos su declaración,
no mandaremos su cheque mensual de beneficios, comenzando con su
pago de beneficios de junio. Si para el 31 de agosto
no recibimos su declaración, terminará su Pensión,
así como la cobertura de salud y bienestar, si corresponde.
Sus beneficios de pensión y de salud y bienestar pueden
ser restituidos una vez que recibimos su Estado Anual..
IMPORTANTE Para evitar una demora
o la terminación
de su pensión, recuerde estos sencillos pasos:
- Lea y siga las instrucciones.
- Complete y firme la declaración.
- Devuelva la declaración lo más
pronto posible.
